Поскольку Robinhood не требует от пользователей внесения минимального депозита на свои счета, прежде чем они смогут начать торговать на платформе, это идеальная платформа, на которой следует сосредоточиться при попытке привлечь клиентов в этой категории. Например, клиенты могут начать торговать акциями, опционами и криптовалютами через платформу с депозитом всего в один доллар и продолжать делать это на любую сумму, которую они хотят. Для таких пользователей Robinhood является подходящей платформой, потому что у нее нет минимального депозита счета, чтобы пользователи могли начать торговать через платформу. Например, пользователи могут внести всего лишь $1 и начать торговать акциями, опционами, а также криптовалютами через платформу. Если вы хотите вывести деньги с платформы, большинство криптовалютных бирж взимают с вас комиссию за это. Если вы хотите снять деньги со своего счета, с вас не будет взиматься комиссия, поскольку это не считается снятием средств.
Платформа Robinhood потеснит Binance и Coinbase на крипторынке
В таком мире может быть трудно отслеживать все события, которые могут пугать пользователей. Из-за ошибки программиста сделки по опционам стали регистрироваться в программе с противоположными условиями, нежели вводил клиент. А в прошлом году ошибка предоставила в распоряжение клиентов бесконечное кредитное плечо. Неопытные трейдеры, которые пытаются заработать на волатильности акций и спекулируют с опционами, – отличная добыча для акул с Уолл-стрит, согласен Forbes.
Комиссии за ведение счета
Это дает маркет-мейкерам доступ к ликвидности, которую они могут использовать для снижения риска, которому они подвергаются. Однако есть ряд проблем с методом PFOF, которые за последние несколько лет сделали его проблематичным. В свете того факта, что Robinhood не взимает комиссионные с транзакций, выполняемых через свою платформу, компания разработала второй метод получения денег, который она называет механизмом оплаты за заказ (PFOR).
Комиссии за внесение и снятие средств
Платформа попала под огонь за замораживание сделок в период интенсивной торговли в 2021 году. Она также была оштрафована на 57 миллионов USD из-за сбоя в работе системы в период волатильности цен в 2020 году. Власти утверждали, что Robinhood вводила в заблуждение своих пользователей, скрывая информацию и заставляя их делать рискованные инвестиции. Robinhood использует стандартные для отрасли меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация (2FA) и холодное хранение криптовалютных средств. Вы можете поставить депозит на свой счет в очередь до того, как ваш счет будет одобрен. Это даст вам преимущество, пока вы ждете, пока данные вашего счета будут проверены.
Robinhood запустил в ЕС приложение для торговли криптовалютами
В то же время через Robinhood нельзя торговать многими продуктами с фиксированным доходом, такими как товары или облигации. Кроме того, даже в отношении деривативов можно торговать только опционами, а торговля фьючерсами недоступна на Robinhood. Отсутствие минимального депозита на счете делает его очень полезной платформой для новых инвесторов. Криптовалютные рынки известны своей волатильностью, что, в свою очередь, означает, что некоторые новые инвесторы или трейдеры могут не захотеть рисковать большим своим капиталом в таких инвестициях. Кроме того, есть несколько пользователей Robinhood, которые только начинают знакомиться с миром блокчейнов и криптовалют и могут не знать, как они работают и каковы ключевые элементы. Мир криптовалют быстро меняется и динамичен, новые технологии появляются, а старые устаревают каждый день.
- Одной из самых строго регулируемых бирж криптовалютных рынков является Robinhood.
- Она также была оштрафована на 57 миллионов USD из-за сбоя в работе системы в период волатильности цен в 2020 году.
- Название компании происходит от её миссии «обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым».
Эта модель в основном используется торговыми платформами маркет-мейкеров, которые берут на себя позицию контрагента в сделке. Хотя это не является серьезной проблемой для долгосрочных инвесторов, она по-прежнему вызывает беспокойство и проливает свет на качество платформы, а также на уровень торговых ограничений, которые могут быть наложены моделью PFOF, используемой Robinhood. Robinhood является публичной биржей на фондовых рынках, поэтому это означает, что она также является одной из самых строго регулируемых бирж, особенно в сфере криптовалют. Процесс открытия счета в Robinhood также довольно быстр и прост и практически не требует времени со стороны трейдера или инвестора. В этом обзоре Robinhood мы анализируем Robinhood как брокера и пытаемся определить, для каких инвесторов и трейдеров он наиболее подходит. Forbes предлагает повнимательнее присмотреться к тому, что на самом деле движет «цифровым казино» Тенева.
С другой стороны, фондовый рынок, где отдельные акции также могут стоить тысячи долларов, не так хорошо знаком с этой характеристикой, несмотря на то, что она очень популярна в мире криптовалют. Пользователи мобильного приложения Robinhood могут быстро торговать очень большим набором активов, что является одной из причин популярности программы. Благодаря удобному дизайну приложения новых инвесторов и трейдеров не испугает и не отпугнет обилие доступных им опций. Вместо этого, благодаря архитектуре программы, люди смогут стать опытными трейдерами и инвесторами со своей скоростью.
Тем не менее, Robinhood по-прежнему имеет большую аудиторию благодаря тому, что она выработала высокий уровень лояльности клиентов в более молодом сегменте рынка трейдинга. Среди различных бирж и торговых платформ, которые сделали розничное инвестирование популярным в прошлом, очень немногие стали такими же популярными, как Robinhood. Хотя Robinhood начинался как единственный в своем роде брокерский сервис, упрощавший инвестирование и торговлю для розничных инвесторов, большая часть этого преимущества была стерта последующим развитием отрасли. Bloomberg, изучая отчетность Robinhood за IV квартал 2017 г., выяснил, что чаще всего стартап пользовался услугами компании Citadel, получая в среднем $0,0024 с одной акции. После того как агентство обратилось в Robinhood за комментариями, стартап изменил методику раскрытия информации на своем сайте, чтобы было невозможно сравнить поступления от разных маркет-мейкеров.
Однако Robinhood — это не просто платформа для торговли криптовалютой, это брокерская служба, которая также предоставляет доступ к множеству других классов активов. Например, через мобильное приложение вы можете торговать акциями, ETF, а также производными контрактами, такими как опционы. Когда вы подписываетесь на Robinhood Gold, первая ежемесячная плата в размере $5, которую вы платите, включает в себя ряд привилегий, одной из которых является выплата процентов на первые $1000, которые вы занимаете.
Лишь на 1 млн меньше, чем у Charles Schwab, одного из крупнейших игроков, брокера с полувековой историей. Например, чтобы снять деньги со счета, пользователю потребуется ввести пин-код из приложения Google Authenticator, доступ к которому возможен только через телефон пользователя. Это делается для того, чтобы убедиться, что именно пользователь делает вывод средств. Это гарантирует, что учетная запись может быть доступна только ее законному владельцу и не может быть использована любым другим лицом.
В понедельник, 2 марта 2020 года, Robinhood пострадал от системного сбоя, длившегося весь день, в то время, когда индекс Dow Jones показал наибольший ежедневный прирост по количеству пунктов за всю историю. В результате сбоя пользователи не могли выполнять большинство операций на платформе брокера, включая открытие и закрытие позиции[60]. Некоторые клиенты Robinhood посчитали, что проблема была результатом ошибки в коде, произошедшей из-за неправильной обработки даты 29 февраля 2020 високосного года. Robinhood опроверг эти утверждения[61] и отметил, что компания будет предлагать компенсацию пострадавшим инвесторам в индивидуальном порядке[62]. В дальнейшем Robinhood столкнулся с тремя судебными исками из-за перебоев в работе его платформы в марте 2020 года[63].
Чем выше объем вашей торговли, тем ниже комиссионные сборы, которые вам придется платить в связи с этим. Однако в ответ на растущую популярность Robinhood несколько других брокеров также начали сокращать взимаемые ими комиссии и в конечном итоге вообще отказались от комиссий. Это уменьшило конкурентное преимущество, которое было у Robinhood, и он начал расширять набор предложений продуктов, включая опционы, криптовалюты, а также ETF.
Однако 17 декабря 2020 года Robinhood заплатил $65 миллионов для урегулирования расследования SEC[65]. В декабре 2018 года Robinhood анонсировал чековые и сберегательные счета, а также выпущенные базирующимся в штате Огайо банком Sutton дебетовые карты, которые будут доступны в начале 2019 года[42]. Robinhood отметил, что процентная ставка по вкладам будет составлять 3 %; на момент этого заявления, самая высокая процентная ставка по сберегательному счёту в лицензированном банке составляла 2,36 %[43].
Начиная с февраля, бесплатное приложение для торговли акциями Robinhood, позволит пользователям торговать Биткоином и Ethereum без каких-либо комиссий, заявила компания в блоге четверг, 25 января. Во время обвала фондового рынка в 2020 году объём торговли клиентов организации увеличился[18]. Последующий рост рынка был частично приписан трейдерам Robinhood, но дальнейшее исследование показало, что пользователи приложения брокера оказывают незначительное влияние на котировки акций крупных компаний[19]. Robinhood форекс xcritical был основан в апреле 2013 года Владимиром Теневым и Байджу Бхаттом, который ранее разрабатывал высокочастотные торговые платформы для финансовых учреждений в Нью-Йорке[3][7]. Название компании происходит от её миссии «обеспечить доступ к финансовым рынкам всем, а не только богатым». Тенев отмечал, что выполнение сделки обходится брокерам «в доли пенни», в то время как они сами обычно взимают комиссию в размере от $5 до $10 за сделку, а также требуют минимального размера счёта от $500 до $5000[3][8].
Эти стратегии направлены на то, чтобы сделать Robinhood универсальным поставщиком финансовых услуг. Стратегия Robinhood по внедрению операций с криптовалютой оказалась успешной — компания продемонстрировала высокие показатели прибыли за первый квартал 2024 года, что, по мнению экспертов, подтолкнуло взлет акций Robinhood на 69% в текущем году. Аналитики ожидают, что акции вырастут еще больше на фоне всплеска розничной торговли и растущего внедрения криптовалют. Приложение Robinhood Crypto для рынка ЕС запущено в декабре прошлого года, в нем доступно более 30 монет, включая мемкоины BONK и WIF. Сервис Robinhood обрел популярность в период пандемии за счет простого интерфейса и отсутствия комиссий при торговле на биржах.
Robinhood дал людям возможность собрать в портфеле десятки разных бумаг, но по одной-две акции каждой компании. Диверсифицировать портфель, располагая небольшой суммой, раньше было невозможно https://xcritical.bid/ из-за комиссий, говорит Тенев. А он настаивает, что «индустрия финансовых услуг должна служить всем людям, независимо от их состояния» (цитата по The New York Times, NYT).